По информации Business FM, предприниматели жалуются, что Сбербанк стал чаще блокировать карты в рамках борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма. Чтобы разблокировать карту банк просит в семидневный срок предоставить документы, которые подтверждают экономический смысл операций по карте, но и после этого может отказать.
«Это какой-то новый тренд со стороны Сбербанка, другие банки так не делают. По крайней мере, если у них возникает ситуация, когда они не доверяют тому или иному платежу, они запрашивают документы, но сразу карту не блокируют. Это все-таки довольно жесткий поступок» — сетует на действия Сбербанка директор фирмы из Москвы.
Многие предприниматели знают повышенные требования госбанка и стараются снизить этот риск. Так, предприниматель из Ростова рассказал, что ему пришлось, чтобы не создавать проблем ни себе, ни партнерам, открыть счет в Альфа-Банке, в котором за три месяца работы никахих обоснований ни разу не потребовали, почему денежные средства выводятся со своего счета ИП на свой счет физлица.
На запрос Business FM Сбербанк заявил, что не фиксирует рост числа жалоб клиентов, несмотря на распространение в СМИ слухов о массовой блокировке карт физлиц. Чтобы выявить сомнительные операции, Сбербанк руководствуется критериями, установленными Банком России, и использует автоматизированные методы контроля операций, поясняют в банке. Они с высокой степенью достоверности указывают именно на сомнительные операции клиентов. Качество отбора операций для анализа очень высокое, и по итогам общения с добросовестным клиентом все вопросы снимаются.
На вопрос, правда ли, что, если клиент в Сбербанке окажется в черном списке, у него будут проблемы в других банках, компания ответила, что информацию об отказах в совершении операций регулятор собирает в единый список и доводит до сведения всех банков. Но наличие информации об отказе клиенту в другом банке никогда не использовалось в Сбербанке в качестве единственного критерия для начала анализа операций клиента.
«При принятии решения учитывается вся доступная информация, поэтому банк ожидает кооперации и открытости от клиентов — мы разбираемся в каждом случае и снимаем возникшие вопросы к добросовестным клиентам по итогам общения. Информация об отказах в совершении операций/заключении договора банковского счета аккумулируется регулятором в едином списке и доводится до сведения всех кредитных организаций, и эта информация может приниматься и другими банками во внимание при оценке деятельности клиента по счету. Сбербанк в своей работе по пресечению сомнительной деятельности клиентов использует риск-ориентированный подход, который подразумевает оценку деятельности клиента по совокупности факторов, а не по одному признаку, то есть наличие информации об отказе клиенту в какой-либо кредитной организации никогда в Сбербанке не использовалось в качестве единственного критерия для начала анализа деятельности клиентов. В этой связи мы рекомендуем клиентам сотрудничать с банком по возникающим вопросам и возвращаться с пояснениями и документами в банк, чтобы избежать случаев отказа в совершении операций», — подчеркнули в Сбербанке.
Все ваши сообщения мы читаем и все пожелания учитываем, но, к сожалению, ответ не гарантируем.
